基金名字
基金的名字大多由3部分组成：公司名称+投资方向 or 基金特点+基金类型。
现在市场上规模比较大的一些基金公司呢，有天弘基金管理有限公司；华夏基金管理有限公司；易方达基金管理有限公司，还有像工银瑞信、南方基金、嘉实基金、汇添富基金，也都是规模比较大的。
“价值”呢，一般都是指投资于价值长期增长型的产品
“量化”呢，一般就是指会代用大数据模型
“优选”不一定是精英一样，叫“灵活配置”的也不一定就配置灵活喔~而含有“价值”、“量化”这类词的基金也是一样哦~这些基金都是主动型基金，好不好要看基金经理，而不是只看名字哦
名字后面的ABC
货币基金abc 的区别在于申购门槛不同。
货币基金的名字里带个A 的后缀的呢，一般申购门槛比较低，面向的是普通投资者；后缀为B 的呢，一般申购门槛都比较高，主要面向的是资金量大的用户
或者机构投资者。货币基金呢，有时候还会有后缀带C 的，一般带C 的呢可以理解为和B 一样，申购门槛比较高，
债券基金的abc 主要在于收费方式的不同。
债券基金中A 类，一般是前端收取申购费，也就是在买的时候，不管你打算持有这只基金多长时
间，都马上收取申购费。
B 类呢，一般是后端收取申购费，就是买的时候先不扣你的申购费，等赎回的时候才一次性收取。
费率则随你持有基金的时间长短来决定，一般持有的时间越长呢，费率越低。
后缀为C 的呢，一般会免去申购费。 用一个费率替代了另一个费率而已
如果是短期投资（1-2 年），应选择C 类债券，因为C 类为0.3%的销售费，就算持有2 年，费用也不到1%，远远低于前端申购费；如果你是长期持有（5 年或5年以上）可以选择B 类，后端收费，持有时间越长，费率越少。如果你不知道投资多久，那就选择A 类吧！
基金的购买渠分场内和场外，证券商统称场内，如：华泰， 一创等等，场外如：天天基金，支付宝等。券商主要用来买场内基金和股票，第三 方平台主要用来买场外基金。
基金的分类
按投资品种
货币基金3%-4%、债券基金6%-7%、股票基金和混合基金15%-20%。
按交易渠道分
场内基金和场外基金
场内基金的价格是随时变化的，场外基金一天只有一个价格
按运作方式分
开放式基金： 基金份额不固定
封闭式基金： 基金份额不变，只能场内和其他人交易
按投资方式分
主动性基金
被动型基金
基金招募说明书
去巨潮资讯网, 输入代码或者基金名称，查看该基金的公告，公告搜索中类型选择招募设立。
扪心自问三问法：
- 我买的是什么？ 找到基金募集这一章
- 我的钱交给谁？ 找基金管理人这一章
- 我的钱用在哪？ 找基金投资这一章，查看投资范围
投资品种
货币基金
货币基金的收益比银行活期高
四大指标：
- 成立时间 3-5年以上比较好
- 基金规模 越大越好
- 流动性 T+0 和 T+1 最好能随用随取
- 收益率 万份收益和7日年化
债券基金
货币基金一般投资一年以内的债券，债券基金一般投资一年以上的债券， 风险更好，收益更好。 收益一般在5%-6%
分类：
- 短债基金 大多是1年之内到期的
- 中长债基金 大多是1-5年到期的。目前国内大部分纯债基金都是中长债基金。通常来说纯债基金可以有6%-7%的年化收益率。
筛选5大指标：
- 成立年限 3-5年以上比较好
- 收益率 看累计3年以上的收益率
- 规模
- 费率
- 基金经理是否频繁更换
适合投资纯债基金的3 种情况：
- 1-3 年用不到的钱；
- 股市进入牛市，找不到低估指数基金的时候；
- 作为资产配置的一部分
如何挑选？
晨星网 -> 基金筛选器 -> 点选“纯债基金”，点选三年、五年评级的四星和五星。然后点击查询 -> 选择标准是评级越高越好
天天基金网没有纯债的筛选项，它只能够筛选债券基金。而且晨星网不能交易，它只是数据评级网站，为了保持公平公正，不参与市场。
何时买入：
当前市场利率（等于10 年期国债收益率）>3.5%，买入纯债基金；
当前市场利率（等于10 年期国债收益率）<3%，卖出纯债基金，买入货币基金。
那如何查看当前的10 年期国债收益率呢？
可以直接到英为财情网站查找。
债券波动不大，不需要做定投，一般来说持有一年以上，当然也可以在账面盈利 之后就卖出，落袋为安了。
混合基金
同时投资股票、债券和货币的基金。混合基金可以随时调整股票的投资比例。
挑选指标：
- 基金规模 2亿-100亿
- 成立时间 》3年
- 收益率
- 手续费
- 基金公司的盈利能力 能跑赢沪深300
- 基金经理的更换频率
- 基金经理的选股择时能力
天天基金网 -》 基金筛选 -》 选择混合基金，近3年前100名 -》 按近3年排名
股票基金
股票占80%以上。
挑选指标：
- 基金规模 2亿-100亿
- 成立时间 》3年
- 收益率
- 手续费
- 基金公司的盈利能力 能跑赢沪深300
- 基金经理的更换频率
- 基金经理的选股择时能力
天天基金网 -》 基金筛选 -》 选择股票基金，近3年前20名 -》 按近3年排名
锦囊：
在熊市里表现很烂，但在牛市里表现强于大盘的基金要慎重
投资方式
主动性基金
依赖于基金经理。
被动型基金 - 指数基金
不主动寻求超越市场的表现，复制整个市场的收益率。
主要指数：
A股：
A股主要指数： 上证50， 沪深300， 中证500（中小型上市公司的平均水平），创业板（100家小型企业），红利指数（A股核心优质资产）
美股：
标普500， 纳斯达克指数
港股：
恒生指数， H股指数（恒生中国企业指数或国企指数）
QDII基金：又称合格的境内投资者，简单的理解， 就是我们可以用人民币投资海外股票市场。 对冲人民币贬值风险
指数基金的优点：
- 灭绝人性
- 永垂不朽
- 笑到最后
指数基金分类：
宽基指数基金， 行业指数基金
完全复制型指数基金， 增强型指数基金
如何挑选
- 确定想要投资的指数， 选择一个代表性强，主流的指数即可
- 精选靠谱的基金公司
-
锁定指数基金
筛选指标： 跟踪误差率， 基金规模大， 成立年限超3年， 管理费率低管理费用： 管理费、托管费、申购费、赎回费
大盘点数：
不应作为估值指标。指数是长期向上的，并且不同的指数不好做对比。
市盈率PE：
不靠谱， PE = 公司市值/净利润， 指的是一笔钱投资进一只股票，需要多长时间能回本。 简单理解就是，与一只股票的盈利能力相比，目前它的价格是不是够便宜。可以通过市盈率初步判断一家公司是贵还是便宜，市盈率越低，公司越便宜。市盈率越高，公司越贵。但不能作为唯一指标。
不同的国家地区，不同的指数，估值的波动区间不一样。在同一国家或地区，不同的行业市盈率各有不同，也没有可比性。
市净率PB =市值/净资产， 体现的是公司净资产是否被低估。
长投温度： 温度越高，说明股市越火爆，风险越大，上涨空间越小； 温度越低，说明股市越冷清，风险则越小，上涨的空间更大。
如何买
定期定额
定期不定额： 根据基金估值高低调整金额。
Tips
- 设置定投日提醒
- 不要在定投过程中加入自己的主观判断
- 收益投入再利用
简投法四步走：
-
确定每个月的投资金额
存量资金/20个月=每个月存量资金
每个月工资 - 日常支出 - 每月保费 = 每个月增量资金
风险承受能力： （100 - 年龄) %
每月定投金额： （存量资金 + 增量资金）* 风险承受能力 - 如何选择指数基金 - 长投温度
- 根据长投温度进行定投
- 指数切换
出现另一只指数的长投温度低于当前指数2度以上时，按步骤3定投。 当前指数持有观望。
场内场外
复合年化收益：
ETF:
交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”）属于指数基金的一种，是在证券交易所上市交易的，即场内交易的，是基金份额可变的开放式的基金。
特点:
- 跟踪指数的效果更好
- 相对场外的指数基金，购买成本更低
ETF联接
ETF联接就是买ETF基金的基金，一般以不低于90%的仓位投资于该标的ETF基金。收益与ETF 基金有强相关性，但在跟踪指数的效果上就略次于ETF
LOF:
上市交易型开放式基金，翻译出来，就是场内场外都能交易的基金. 场内就是在证券交易市场上买卖，和ETF基金的交易方式相同。而场外就是在支付宝、天天基金网这样的交易平台上买卖，跟普通场外基金一样，10元起购。
